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中國大力放款俄羅斯:接替西方銀行在俄地位,能幫人民幣取代美元嗎?

2023/09/04 轉角24小時

中國在國際金融市場仍致力於以人民幣取代美元地位的目標,而受西方制裁的俄羅斯,就成...
中國在國際金融市場仍致力於以人民幣取代美元地位的目標,而受西方制裁的俄羅斯,就成為中國趁隙施展拳腳的地方。圖為人民幣與俄羅斯盧布。 圖/路透社

【2023. 9. 4 中國俄羅斯

中國大力放款俄羅斯:接替西方銀行在俄地位,能幫人民幣取代美元嗎?

「力挺俄羅斯,換人民幣取代美元,可行嗎?」中國在國際金融市場仍致力於以人民幣取代美元地位的目標,而受西方制裁的俄羅斯,就成為中國趁隙施展拳腳的地方——《金融時報》9月3日引述基輔經濟學院最新數據,指出從烏俄戰爭爆發前至2023年3月,中國四大國有銀行對俄投資總額從22億美元暴增至97億美元;與之相反的是,西方銀行受母國壓力,亟欲設法退出俄國,中國的銀行得以逐漸取代其地位,而人民幣在俄羅斯出口付款使用的貨幣當中,占比也從原本的不足1%上升至16%。此舉無疑有利中國對俄的經濟地位,但在人民幣的國際地位上,中國真能藉著俄羅斯如願以償嗎?

烏俄戰爭自2022年2月底爆發,隨著美國、歐盟為首的國際社會多番頒布實施針對俄羅斯的制裁,西方銀行也受制於母國監管機構、政壇要求退出俄國的壓力,加上制裁使得其原先在俄羅斯的業務窒礙難行,因此尋求撤出俄國或是出售在俄子公司,而此時機在中國眼裡,卻成為了提升人民幣地位的機會。

中國近年急欲提高人民幣在國際貨幣系統的重要性、期望以人民幣取代美元的地位,動機來自美中對峙的升高,希望降低自身對美元的依賴、以及從金融層面增加中國的國際影響力,甚至若未來爆發台海戰爭,人民幣若有類似甚至超越美元的國際地位,也可望減低西方對中可能實施制裁的影響。

▌延伸閱讀:〈RMB貨幣孤獨國?中國推動「人民幣結算」取代美元可行嗎〉

位於莫斯科的一家中國銀行分行。 圖/法新社
位於莫斯科的一家中國銀行分行。 圖/法新社

因此,在西方銀行逐漸撤回在俄業務之際,中國的銀行機構趁隙介入,向俄羅斯的銀行提供價值數十億美元的資金,來填補西方銀行離去之後的缺口,以取代西方銀行原本在俄羅斯的地位,此舉正是為推動人民幣取代美元的全球貨幣地位的其中一環。

根據基輔經濟學院提供給《金融時報》的最新官方數據,從烏俄戰爭爆發前至2023年3月為止,14個月的統計期間內,中國四大國有銀行——中國銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國農民銀行——對俄羅斯銀行的投資總額,從22億美元暴增至97億美元,翻了超過4倍。

基輔經濟學院發展部副主任奧諾普里延科(Andrii Onopriienko)對此表示:

「中國的銀行向俄羅斯銀行及信貸機構所提供的貸款,大多是人民幣,用以取代美元和歐元,這也表明西方制裁發揮作用。」

人民幣於俄羅斯對外貿易當中扮演的角色也在加重,在2022年2月24日俄羅斯入侵烏克蘭之前,美元和歐元在俄國對外出口的付款貨幣中,佔了六成以上,而人民幣占比不到1%;現如今美元和歐元被當局稱之為「有毒貨幣」,而根據俄羅斯央行的數據,「有毒貨幣」在俄羅斯對外出口付款額中,比例已降到不足50%,而人民幣則增加至16%。

此外,中俄兩國的貿易額也在2022年度創下了1,850億美元的新高紀錄,在2023年1至7月間,中俄貿易額也已達1,341億美元,較2022年同期相比,又成長了36.5%,顯見俄羅斯經濟已元轉向中國,而人民幣貿易也同步對俄羅斯愈形重要。

中國近年急欲提高人民幣在國際貨幣系統的重要性。 圖/路透社
中國近年急欲提高人民幣在國際貨幣系統的重要性。 圖/路透社

值得一提的是,在2022年3月、烏俄戰爭爆發之後不久,俄國便被逐出Swift支付系統,當時俄羅斯的多家銀行,包括俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank)、Alfa Bank和Tinkoff Bank等,便曾表示開始研究是否發行中國的銀聯系統銀行卡;而俄羅斯天然氣工業銀行(Gazprombank)則早已支援客戶以銀聯進行跨境交易。

與中國的銀行積極進入俄羅斯不同,如今在俄曝險額最高的外國銀行——奧地利的Raiffeisen銀行雖然從2022年至2023年3月間,在俄羅斯的資產從205億美元增加到292億美元,足足增長40%,但Raiffeisen銀行已在考慮如何撤出俄羅斯,並在2023年3月將在俄資產削減至255億美元。

從烏俄戰爭爆發前,到2023年3月的14個月間,外國銀行在俄羅斯銀行所持有的資產,比例已從6.2%降至4.9%,Raiffeisen銀行是少數仍在俄羅斯持續營運重要業務的西方銀行之一,但歐洲央行對受監管的歐洲銀行仍不斷施壓、要求退出俄羅斯,因此即使Raiffeisen銀行在2023年前半年於俄羅斯的獲利成長,但仍嘗試要出售或分拆其俄羅斯業務,但俄羅斯政府仍然希望阻止更多西方銀行撤出。

儘管有中國四大銀行的投資挹注,但其在俄羅斯的資金規模仍比不上西方銀行,克里姆林宮於2022年夏季祭出新的管制法令,讓外國銀行更難以出售轉手在俄子公司,而2023年9月1日俄羅財政部次長莫伊席夫(Alexei Moiseev)也重申,俄國政府將會阻止外國銀行出售在俄資產。

一方面,俄羅斯政府阻擋西方銀行撤出的立場表明,即使有中國資金、人民幣的注入,其規模卻遠不及西方,俄國依然高度渴求西方的投資;而另一方面,對中國本身來說,其自身早已面臨複雜經濟問題,包括房地產市場動盪、越來越多地方政府無力承擔債務、民間消費疲軟等等,自2023年以來人民幣兌換美元的匯率已下跌5%,致使中國人民銀行在9月1日必須削減金融機構的外匯儲備額來支撐人民幣,在此情勢下,中國若仍要為提升人民幣地位,而持續加大在俄投資規模,勢必將在達到目的前,先讓中國自己遭遇不小的風險。

克里姆林宮於2022年夏季祭出新的管制法令,讓外國銀行更難以出售轉手在俄子公司。...
克里姆林宮於2022年夏季祭出新的管制法令,讓外國銀行更難以出售轉手在俄子公司。 圖/美聯社


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